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联社监事会工作报告

发布时间:2017-02-22 来源:工作报告 手机版

联社监事会工作报告

  农村信用社监事会工作报告 强化监督职能提高服务水平扎实推进监事会工作不断迈上新台阶 各位代表,同志们受市联社监事会的委托,我向大会作报告,请予审议,并请列席会议的同志提出意 见。

  一、××年监事会工作回顾

  ××年,市联社监事会以党的十八大和十八届六中全会精神为指导,紧紧围绕社员 代表大会确定的工作思路和工作重点,认真履行工作职责,与联社理事会、经营班子一道, 促进本联社各项业务的持续健康发展。

  (一)、积极参与和监督理事会重大决策活动

  ××年,监事会作为市联社的 监督机构,积极参与理事会的决策过程,并在参与中体现监督作用。一是监事会全体成员列 席了每一次理事会会议,并对有关决议提案进行认真研究和讨论,充分发表意见和建议,切 实履行市联社章程赋予的工作职责。二是积极开展调研活动,先后深入卸甲、八桥、临泽、 天山等家信用社,围绕社内资金平衡运用、信贷档案动态管理、违规违纪人员思想动态、授 权授信管理设想及可行性等, 进行专题调研, 为理事会决策和主任室经营提供了多项参考意 见。三是参与理事会的决策过程,联社理事会在推进产权制度改革、明晰产权关系、增资扩 股,在推进法人治理结构、实行科学授权授信、规范行为,在推进“三项制度”改革、建立 灵活经营机制、促进发展,在稳妥落实扶持政策、申请央行票据、化解包袱,在推进电子化 建设、优化服务功能、提升形象等方面,作出的一系列重大决策,监事会全程参与,为全市 农村信用社在更高的平台上起跳,奠定了坚实的基础。监事会认为:联社理事会××年的一 系列的重大决策,思路清晰、目标明确,程序规范、合法有效,切实履行了社员代表大会赋 予的各项职责,全体在岗理事能够认真履职,工作卓有成效。

  (二)、全力支持、配合和监督主任室经营管理活动

  ××年,根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路,市联社主任室切 实履行职责,组织、指导和督促全市农村信用社深化改革,加快发展,强化管理,不断提升 金融服务水平。在主任室工作的具体运作过程中,市联社监事会积极支持与配合,并在支持 配合中发挥监督作用。

  监事长代表监事会按时列席主任办公会等重要活动, 对于重大事项的 决定和实施充分发表意见和建议, 增强决策的科学性和措施的有效性, 确保社员代表大会和 理事会确定的年度目标的实现。

  一是各项业务指标较为理想, 年末各项存款亿元, 上升万元, 增幅,完成省联社任务的;各项贷款亿元,增加万元,“三农”贷款万元,占比,完成省联 社增幅任务;全年业务收入万元,增长率,综合费用率,实现帐面利润万元。二是票据兑付 目标基本实现,不良资产万元,较年初下降万元,占比,较年初下降个百分点,其中不良贷 款万元,较年初下降万元, 占比为,较年初下降个百分点; 对社员股金,按银监部门的要求, 进行了重新规范,资本充足率达,年底达到了申请兑付人民银行票据的要求,已向人民银行 申请兑付。三是内控管理不断加强,实现了“三会”运作的基本架构,完善法人治理结构, 按现代企业制度的要求,初步形成了一整套的内控管理制度,这必将在××年实施的“内控 管理年”活动中,发挥积极作用。四是服务水平明显提高,在省联社的指导下,实现了全省 数据大集中,在全辖范围内开通了储蓄通存通兑业务,同业市场竞争能力明显增强;五是加 大宣传力度,全市农村信用社的社会影响力和知名度得到快速提升。

  监事会认为:主任室一年来的工作,通过全体班子成员以及职能部室的共同努力, 全市农村信用社和改革与发展事业取得了良好成就, 较好地完成了省联社下达的年度工作目 标和任务。主任室的工作符合社员大会和理事会决议要求,运作行为扎实规范,采取措施扎 实有效;全体高级管理人员以及职能部门都能勤勉尽职,工作成绩较为突出。

  (三)、积极实施科学、有效和规范的监督

  1××年,市联社监事会根据章程赋予的职责和权利,在服从、服务于全局工作中, 主动增强责任意识、内控意识、监督意识、风险意识,加强对监察审计工作的领导,扎实有 效地开展检查监督工作。

  ⒈围绕中心工作,积极开展审计活动。一是转变审计观念,及时将关口前移,审计 部门列席联社审贷会议, 对审贷会的权力运作过程和决议形成过程进行监督, 有效防范新的 风险产生,实现由事后审计向事前防范、事中监督转移;二是改进审计方法,增加勾对业务 传票、上门核对贷款、跟踪检查贷款大户、召开群众座谈会等内容,发现问题,及时发出预 警信息;三是实现审计检查资源共享,每月定期召开联席会议,向人事、信贷、财务和资产 保全部门通报检查情况,拿出规范性意见,指定部门负责督促整改,实现三线监督,齐抓共 管。××年先后对家(次)信用社进行全面审计、家进行全面大检查;在职能部门的配合下, 先后对家、人次离任、离岗人员,进行离任离岗审计,作出事实求是的评价;对家单位,在 历次检查中发现的 问题,实施后续跟踪检查。对稽核检查过程中发现的问题,及时下达整改措施,限期纠正, 为业务的正常发展发挥了积极的指导和监督作用。

  ⒉贯彻以人为本方针, 强化纪检监察职能。

  ××年, 联社监事会把监督工作与纪检监察工作有机地结合起来, 一是妥善处理各类违章违 纪贷款行为。月下旬,监事会在督查不良贷款清收进度时,不少同志普遍反映:联社对违章 违纪贷款的处置,难以调动相关责任人的积极性,影响了全社不良贷款的清收。组织和指导 联社监审部门查阅历史资料,分析具体情况,坚持以人为本,事实求是,形成专题报告,向 主任室提出五条处置意见,采取教育、诫勉谈话的方式,帮助违章违纪人员主动处理各类问 题。这种以教育为主、实施人文关怀的做法,受到普遍关注,有效的解决了一些问题,违章 违纪贷款行为得到了有效遏制。二是坚持执纪办案,严肃查处各类案件和信访问题。对基层 出现的各类问题, 联社监事会认真对待, 严格把关, 先后指导查处了郭集出纳短款案、 汉留、 湖滨员工打架案、 陈华山、 吴加伟违法犯罪案, 发出案件通报三起, 及时开展案例鉴诫教育; 对系统内存在的变相私分集体资金、 违反结算纪律行为和件群众信访问题, 进行严肃认真调 查,事实求是处理,为我市信用合作事业的健康发展起到保驾护航作用。

  (四)、努力提高监 事会的工作效率和质量⒈强化制度建设,不断规范监督行为。健全的制度,是工作正常开展 的必要前提和保证。一年来,联社监事会不断完善内部监督体系,强化制度建设,规范监督 行为。

  先后制订、 完善了 《监事会议事规则》 《监事会工作制度》 、 《审计委员会工作规则》 、 《高邮联社违反规章制度处罚办法》、《高邮联社审计工作操作程序》、《干部离任、员工 离岗的经济责任审计制度》、《审计人员岗位责任制》、《中层干部诫勉谈话制度》等一系 列规章制度,从而使监督检查有章可循,查处问题有据可依,为规范业务行为、加强员工管 理、进行阳光操作、实施公正监督,起到了较好地促进作用。⒉坚持业务学习,全面加强监 督能力建设。

  ××年, 针对监事会成员, 特别是外部监事, 对金融专业业务不太熟悉的实际, 市联社多法并举,提高监事会人员理论水平和工作能力。一是利用召开理、监事会的会议之 际,组织集体成员认真学习中央经济工作会议精神、学习农村信用社改革试点文件精神、学 习金融业务努力变成行家里手,把握工作主动权。二是组织培训,月份,组织全体外部监事 参加了扬州银监分局举办的农村信用社外部理、 监事人员培训班, 通过培训使外部监事对农 村信用社改革与发展的方向、服务“三农”的市场定位、执行“三会”制度的严密性,等有 了更清晰的了解,依法、合规监管能力和意识得到进一步增强。三是合理进行工作分工,月 份联社新一届监事会成立后,针对每一位监事现有职业特点,明确了各自的岗位分工,促进 了各项检查监督工作的扎实有效开展。⒊摆正位置,正确处理监督与被监督的关系。现代企 业制度要求管理权、经营权和监督权相互分离、相互制衡、协调运转。监事会与理事会、经 营班子及各职能部门既是监督与被监督的关系, 也是互相监督、 相互配合、 互相支持的关系。

  一年来,市联社监事会严格遵循“三长”分设、“三权”分离的要求开展工作,理事会、监 事会和主任室,团结一心、目标一致,但又各司其职、各负其责。监事会工作不缺位、不错 位、不越位。在重大问题处理上,实行以理事会、监事会、主任办公会为运行基础,理事长、 监事长、 主任为运行纽带的 “三长一会” 联席会议制度。

  日常工作也时刻注意不干预理事会、 主任的管理决策和经营活动, 充分尊重理事会和主任室的决策权和经营管理权, 提案或质询 通过正当渠道沟通,相互探讨来解决。监事会成员忠于职守、办事公正、实事求是,原则性 强,有效地推进了监事会工作的正常开展。××年,市联社监事会工作,在探索中前进,在 前进中发展,思想认识趋于一致,内部约束日臻完善,监督职能逐步加强,各项业务有所发 展。但对照现代法人治理结构的要求,与不断发展的形势相比,工作做得还不够,还需要不 断地探索和改进。二、××年监事会工作的主要任务××年,市联社监事会,将按照章程规 定的权利和义务, 积极履行工作职责, 充分发挥职能作用, 全力做好以下工作

  ⒈提高认识, 进一步加强监事会自身建设。完善法人治理结构,强化自我约束机制,规范监督行为,是履 行章程要求、推动农村信用社深化改革与加快发展的要求。为此,市联社监事会将充分认识 做好监事会工作的重大作用,从思想认识、制度完善、素质提高、措施加强等方面全面加强 自身建设。

  ⒉突出重点,在监督中促进业务发展。紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、 业务操作流程、新业务拓展的真实性、合法性和风险性等工作重心,在参与决策和支持经营 管理活动中发挥监督职能,促进单位稳健发展,确保人行票据如期兑付,实现组建农村合作 银行的目标。⒊改进方法,提高监督效能。发挥求真务实精神,把监事会工作与信用社日常 经营管理活动紧密结合起来, 以强化自我约束机制为切入口, 以组织专项审计、 检查、 调查、 跟踪检查等为手段,不断改善工作方法,提高工作实效。⒋加强教育,提高队伍素质。结合 联社党委的成立,对全体党员开展保持党员先进性教育;结合“内控管理年”活动,对全体 员工进行内控意识、内控内容的学习。通过形式多样的教育活动,增强全员综合素质和全员 的创造力、凝聚力、战斗力。各位代表,同志们,新的一年里,联社监事会将在联社党委的 正确领导下,以本次社员大会确定的工作任务为重心,扎实工作,为全市农村信用社的改革 与发展尽职尽责。谢谢大家2017 年度股东大会议案二发表时间:2017-10-26 来源:兰州银行兰州银行股份有限公司监事会二○xx年工作报告2017 年,是我行认真学习实践科学发展观,积极克服金 融危机的影响, 经营管理取得不凡业绩的一年。

  在这一年里, 监事会根据监管部门的要求和本行《章程》等制度规定,在 董事会和经营管理层的支持下,积极关注业务发展,认真开 展调查研究,对本行经营管理中发现的有关问题,及时向董 事会和经营管理层提出有益的意见和建议,对促进我行审慎3经营与合规发展起到了积极作用,较好地履行了检查监督职 责。现将 2017 年工作情况及 2017 年工作要点报告如下

  一、积极开展监督检查工作,认真履行监督检查职责 2017 年,监事会召开了第十三次、第十四次、第十五次 会议,重点研究和讨论了 16 项议案,这些议案涉及到我行 2008 年度经营真实性审计、解决我行 2008 年度披露事项的 意见、全行贷款五级分类真实性检查、授信集中度检查、祥 和支行专项稽核、2008 年度报告审核、董事会和经营管理层 履职尽责情况监督评价等 7 个方面的问题。会议经过认真讨 论,审议通过了 10 个事项,形成了 3 份会议纪要,向董事 会和经营管理层发出 4 份整改建议书,较好地履行了监督职 责。

  年初,监事会委托兰州金瑞会计师事务有限公司对我行 2008 年度经营真实性进行审计并对我行内控机制和风险管 理系统进行评价。审计报告经监事会审核并与事务所交换意 见后认为,审计报告基本能够全面真实地反映我行 2008 年 度的经营成果和财务状况。监事会对审计报告出具了鉴证报 告,并针对年报审计中披露出来的问题,提出了“区别情况, 分类解决;积极稳妥、分步实施、不留隐患;调减当年计划 利润指标”等三项具体意见,认为,从这三个方面解决和消 化历年财务挂账问题,可为今后的发展奠定坚实的基础。监 事会检查后形成的《关于解决我行 2008 年度披露事项的几4点意见》得到了董事会和经营管理层的重视和支持,现已拿 出 77 万元消化解决历史财务挂账问题, 另外, 决定再用 2017 年度增资入股资金的部分溢价 3400 万元消化解决历史财务 挂账问题。

  此外,监事会根据《商业银行信息披露办法》的要求, 对本行 2008 年度报告中披露的重大信息进行了认真审核。

  年度报告中《监事会报告》部分,对监事会的工作情况进行 了客观真实的反映。经甘肃银监局审核同意后,我行 2008 年报摘要在金融时报上向全社会进行了公开披露。

  二、注重内部控制和风险管理,积极开展调查研究 2017 年, 监事会积极关注本行业务发展中的风险控制和 风险管理状况,深入基层开展调查研究。

  一是安排开展了信贷风险分类情况的调查研究,针对分 类中存在的问题,提出了:扎实做好体制、机制建设;强化 贷款风险分类工作的预警功能; 完善信贷资产质量的责任 制考核办法; 细化贷款风险分类; 统一、明确、规范不良贷 款清收的归口管理;加强信贷文化建设;并提出了贷款风险 分类专项稽核检查结果的使用等七项具体意见和建议。监事 会《关于我行贷款风险分类工作中的问题及整改建议》与稽 核部的专项稽核报告一并提交经营管理层。经营管理层对此 事进行了专门研究,提出了在今后贷款风险分类工作中逐步 改进的具体措施。

  二是安排开展了贷款集中度情况的调查研究,检查分析 了我行集团客户授信业务中存在的问题,提出了加强集团客 户授信业务有效监管的意见和建议。结合甘肃银监局《关于 兰州银行风险监管指标年底达标的通知》要求,行里制订了 《兰州银行资本充足率和信贷风险集中度指标达标规划》 (2017 年---2011 年)上报银监局,提出了建立资本约束制 度,有计划有步骤降低信贷风险集中度,探索多种方式解决 存量贷款集中度超标问题的计划和落实措施。

  三是安排稽核部对祥和支行进行了专项稽核,祥和支行 按照专项稽核意见要求提出了整改措施,稽核部的专项稽核 报告经监事会审议后向董事会做了专题汇报。行经营班子根 据专项稽核意见,调整了我行不良资产清收管理体制。

  三、开展对董事会、经营管理层及其成员履职尽责情况 的检查评价 根据银监会《公司治理指引》中监事会的职责要求和本 行章程的相关规定,监事会于 11 月对董事会、经营管理层 及其成员履职尽责情况进行了检查评价。通过检查,监事会 认为,董事会和经营管理层总体上都能按公司治理指引的规 定要求开展活动,工作内容、工作程序、工作效率、工作成 果越来越规范、越来越提升,董事会和经营班子成员也都能 认真履行各自的职责,兢兢业业,勤勉努力。对于董事会, 监事会提出了影响董事会履职的三个问题,一是董事会人员6结构需要调整;二是董事津贴偏少,影响履职积极性;三是 董事会专业委员会未能充分发挥作用。对于经营班子,监事 会提出成员分工不符合内控制度要求的问题。

  监事会在检查评价的基础上,对 2017 年度本行高管履 职考评提出了具体意见——《兰州银行 2017 年度对董事会、 监事会和经营班子履职尽责考核评价实施意见》,经三届十 九次董事会会议审议并原则通过,决定本年度两会一层的考 评以此《意见》作为依据进行考核;监事会提出的问题,董 事会和行经营班子表示要积极整改,逐项完善;为加强公司 治理,今后行内财务、贷款和投资审查、决策,研究不良资 产处置等事项,经营班子要请监事会参加。

  四、2017 年工作要点

  (一)加强监事会内部建设和基础管理工作。按照章程 规定,及时召开监事会会议,列席董事会会议,执行股东大 会决议。进一步完善公司治理架构,积极促进监事会按规定 程序增选股东监事和外部监事工作的落实。加强监事的学习 培训,不断提高监事会及其成员的检查监督水平。

  (二)强化监事会检查监督机制。按照《股份制商业银 行公司治理指引》的要求以及银行监管部门对我行的监管检 查意见书,督促我行各项整改措施的贯彻落实。做好对外披 露信息的真实性、全面性和准确性的审核工作。针对我行内 部控制和风险管理的实际需要,制定相应的监督检查方案。7对董事会、行经营管理层履职尽责情况进行检查监督,促进 董事会、经营管理层及其成员更好地履职。

  (三)积极开展调查研究工作。2017 年监事会确定的调 查研究的重点:一是针对我行资产利润率、资本利润率等监 管指标偏低,与全国同等规模城商行相比收入成本率偏高, 盈利水平偏低的现状,分析我行经营管理中存在的问题,就 我行如何加强成本管理,调整业务增长模式,提升盈利水平 方面,提出具有指导性的思路和可操作性的建议。二是对我 行六大类风险状况进行检查,六大风险具体包括产业结构调 整中的信贷风险、案件风险、政府融资平台信用风险、房地 产行业信贷风险、个人贷款违规流入资本市场风险和流动性 风险。三是关注信用风险和操作风险方面存在的问题,包括 从支行柜面业务操作,到信贷的调查、审查、检查,财务的 审核、审批、检查,以及投资等各业务流程中的风险防范和 控制环节存在的问题,提出各类风险防范和控制的意见和建 议。

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